想要創辦公司的人需要了解哪些“財務重點”
來源:    發布時間: 2015-12-17 09:17   995 次瀏覽   大小:  16px  14px  12px

準備創辦公司的人可能擅長技術或其他方面,對財務工作不是特別了解,雖然創辦公司不一定得親自處理財務方面的事務,但必須成為財務管理的重要決策任務。了解點財務、會計、稅務知識,懂點財務管理,能使企業的管理水平更上一層樓。

一、現金流

對創始人來說,創業公司里最最重要的財務工作是管理、預測現金流。現金流是創業公司的命脈,它掌握這創業公司的生死大權。一個創業公司無論有多好的idea,有多么出色的團隊,要是現金流斷了,必死無疑。

創始人必須清楚自己公司現金流里的每一個數字。

曾在多個場合聽到不同的"過來人"和投資人提醒第一次創業的創業者:在任何時候都要保證公司的賬上有不少于6個月的現金儲備。

因為:

1、創業公司只要賬上還有錢,有現金在繼續流,就死不掉的;

2、完成一輪融資,通常需要6個月時間,創業公司需要有足夠的現金儲備,讓公司能堅持到投資人的錢進來的那一天。

二、財務預測

請注意這里所說的財務預測不是財務預算。創業公司財務預測的關鍵,是對公司未來收入做比較現實的假設。

? ?創業公司大多數是短命的,能活上三年都算是命大的了。創業公司的財務預測最忌諱按"年"來計算,這樣往往容易信口開河瞎報數字。創業公司的財務預測必須要用“月”來計算。

? ?按月來做預測,相對會精準很多,因為30天以內能做多少事情,還是比較容易測算出來的。按“月”做出來的財務預測不僅可以拿出來和投資人討論細節,令人信服,更重要的是,還可以用它來對照和指導企業的日常運營,如果每個月都能達到預測的數字,到了年底,完成整年計劃就不在話下了。

三、日常的財務工作

在企業初期運營階段,沒有專門的財務人員的時候:(以下為某企業財務人員的財務工作經驗分享)

1、日常例行性支出:由行政統一整理(每個月大約會花一天時間),交給財務做賬。

2、日常小額支付:設一個箱子,產生費用之后,由成員墊付,同時填一張付款申請單,將發票粘上去扔進箱子里。每周四行政固定把箱子里的單子收走。次周周二把錢付給墊付的人。

3、工資發放:通過銀行劃賬。

4、社保:通過網銀轉賬。

5、大額資金支付:通過網銀支付,由行政在網銀上提交匯款項目,創業者做最后的審核。

6、賬務:由財務來做,然后自己核對,像損益表多看幾次,大部分內容都能明白了。

7、報稅:由財務代理報稅。

8、收入:在網銀上直接查看。

創始人如果不懂財務,就要聘用一個值得信任的會計,再就是要掌握幾個關鍵數字:

1、每期費用的大致情況。

一個是報銷你要簽字,再就是每月要會計列出費用明細表。企業的財務報表就像汽車上的儀表一樣,它能夠提供企業是否安全運行的基本信息。

2、每期利潤。

如果能夠看懂每月的利潤表最好,看不懂就讓會計用最簡單的列示讓你明白這個月的毛利、凈利等。

3、資產控制。

主要是現金和庫存商品,庫存控制不好漏洞會很大。

4、加強管理,加強內部牽制制度。

如果有一個你放心的會計最好,如果沒有,最好聘一個關系密切的好會計定期查一下賬,這樣會對所有的人員有一種牽制。另外作為老板也應該偶爾參與一下財務活動,可以起到一定的作用。

5、疑人不用,用人不疑。

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